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Si sale cara gano yo, si sale cruz pierdes tú: La crisis financiera de 2008. Causas, soluciones y aplicación a la crisis del coronavirus

La recesión de 2008 cambió las reglas del fundamentalismo de mercado a un sistema mixto con intervención estatal. ¿Superará este modelo la prueba de la crisis Covid-19?

La Gran recesión de 2008 ha sido la segunda crisis más importante de la historia económica mundial sólo por detrás de la Gran Depresión de los años 30. La burbuja de activos físicos y financieros generada por el excesivo endeudamiento privado sostenido por una sobreabundancia de ahorro global y grandes facilidades crediticias en un entorno de tipos de interés cero, ha sido el origen de la crisis. Parece que va a suponer el fin del fundamentalismo de mercado basado en teorías económicas liberales y la vuelta a un sistema mixto con intervención estatal significativa que va a tener su prueba de fuego con la aparición de la crisis actual del coronavirus. El futuro dirá si esta nueva crisis, con orígenes médicos, supera a la Gran Recesión o se convierte en una crisis temporal y transitoria de menor impacto económico, pero con gran influencia en los conceptos básicos que van a sentar las bases del modelo de desarrollo económico futuro.

Fecha de edición: Septiembre 2020

¿Para quién es este libro?

  • Licenciados en ADE- Económicas
  • Estudiantes últimos años Licenciaturas
  • Empleados de Banca
  • CEO ́S y Directores financieros de EMPRESAS
  •  Profesores Universidad- rama financiera y macroeconomía
  •  Usuarios de productos bancarios
  • Periodistas y analistas
  • Todos los interesados en estos temas

Contenido

Prólogo15
Introducción19
1. Gestación de la crisis financiera23
1.1. Causas de las crisis cíclicas del sistema capitalista. La Gran
Recesión y su comparación con la Gran Depresión
23
1.2. Orígenes de las crisis: Elementos comunes y Desarrollo secuencial39
1.3. Desarrollo secuencial de la crisis46
2. Mecanismos de propagación de la crisis al resto del mundo99
2.1. Traslado de la crisis financiera a la economía real106
3. Respuestas públicas a la crisis financiera111
3.1. Fundamentos Teoría Económica111
3.2. Respuestas urgentes y globales. Actuación inicial de EEUU y acción coordinada de los Bancos Centrales121
3.3. Caso particular de la Eurozona131
3.4. Medidas a largo plazo de política monetaria y fiscal144
4. El caso español en profundidad161
4.1. Evolución histórica y crisis anteriores161
4.2. Endeudamiento166
4.3. Burbuja inmobiliaria173
4.4. Situación del sistema financiero español179
4.5. Primera crisis financiera 2007182
4.6. Segunda crisis deuda soberana 2010189
4.7. Crisis económica y respuestas utilizadas218
5. En busca de soluciones a las crisis cíclicas del sistema capitalista225
5.1. Sobreabundancia de ahorro global228
5.2. El desarrollo incompleto de la Eurozona230
5.3. Liberalización y supervisión financiera235
5.4. Reducción de la capacidad de crear dinero
privado por parte de la banca. La escuela austríaca
246
5.5. Garantía de depósitos y Banco Central como
prestamista de última, primera y única instancia
251
5.6. Propuestas sobre la aparición de innovación financiera y los
productos fuera de balance
257
5.7. Sistemas de incentivos perversos y Gobernanza corporativa261
5.8. Calificaciones crediticias263
6. Incremento de la riqueza. Nuevas medidas del bienestar económico
6.1. La medición de la actividad económica265
7. Conclusiones273
8. La crisis sanitaria causada por el coronavirus. Un camino
hacia la desglobalización
8.1. Mecanismos de transmisión293
8.2. Respuestas públicas a la crisis del coronavirus295
8.3. Políticas monetarias296
8.4. Políticas fiscales299
8.5. Consecuencias económicas300
Apéndice. diccionario económico de la crisis303
0.1. La creación de dinero bancario304
0.2. La trampa de la liquidez y el helicóptero de Ben Bernanke309
0.3. Variables macroeconómicas y equilibrios313
0.4. Concepto de apalancamiento317
0.5. Normas contables de valoración de los activos financieros.
El caso americano
320
0.6. Especificidad de la empresa bancaria324
0.7. Ciclo económico332
0.8. Política anticíclica334
0.9. Estabilizadores automáticos335
0.10. Recesión y depresión336
Bibliografía337

Banca para particulares y Pymes. Para entender el sistema financiero y sus crisis.

El libro expone de manera sencilla y comprensible la estructura del sistema bancario, explicando además las peculiaridades del balance y cuenta de resultados de las entidades de crédito. Los estudiantes en general y los consumidores de servicios financieros en particular, pueden familiarizarse con los productos y servicios de financiación e inversión más habituales, además de conocer las instituciones existentes para la defensa de sus intereses. El último capítulo realiza una primera aproximación a la crisis financiera iniciada en el año 2008,analizando sus causas, vehículos de transmisión y efectos, elementos que sentarán las bases de un nuevo orden financiero global.

Fecha de edición: 2009